Banque Privée (Private Banking)

En bref

L’activité de banque privée est réservée à des clients fortunés ayant un patrimoine net important. Contrairement aux banques de détails, ces banques offrent à leurs clients des services en lien avec leur profil d’investissement. Aussi, un choix beaucoup plus large de produits et services leurs sont proposés tels que Hedge funds, Private Equity, succession, œuvres d’arts etc.

Exemple

Pour avoir accès aux services d’une banque privée, il faut en général entre 250 000 et 1M d’euros d’actifs financiers liquides.

Les clients sont majoritairement des cadres d’entreprises (environ 60%) qui ont entre 45 et 65 ans.

Ensuite

Les banques privées sont souvent liées à des banques commerciales (ex: BNP Paribas, Crédit Suisse, etc.)

Principaux rôles du conseiller en banque privée:

Préserver et/où augmenter les revenus et la fortune de ses clients sur le long terme
Optimiser la situation fiscale de ses clients
Préparer le plan de départ à la retraite de ses clients

Principales sources de rémunération:

Des commissions perçues sur l’achat où la vente d’un produit financier
Des frais de garde

La confidentialité et l’accompagnement sur le long terme sont des éléments clés en banque privée. Le conseiller cultive donc une relation privilégiée et personnalisée avec ses clients (invitation à des concerts, cocktails, événements sportifs ou conférences).